Creștere semnificativă a averii
O vânzare de companie, o moștenire sau o creștere bruscă a veniturilor aduce decizii complexe — unde se plasează capitalul, cum se protejează și față de ce riscuri — care necesită o perspectivă independentă.
Serviciu
Un consilier independent care lucrează exclusiv în interesul dumneavoastră
Consultanța fiduciară înseamnă că nu primim niciun comision de la terți — recomandările noastre sunt motivate exclusiv de obiectivele patrimoniale ale clientului.
Diferența dintre un consilier fiduciar și un consultant obișnuit
Majoritatea consultanților financiari sunt remunerați parțial sau integral prin comisioane plătite de produsele pe care le recomandă. Aceasta creează un conflict de interese structural care poate să nu fie vizibil pentru client, dar care influențează în mod direct calitatea sfaturilor primite. StrategyEngine funcționează exclusiv pe baza onorariului agreat cu clientul, fără nicio remunerație suplimentară din partea băncilor, asigurătorilor sau altor furnizori de produse financiare. Aceasta nu este o afirmație de marketing — este o condiție contractuală menționată explicit în fiecare angajament pe care îl semnăm.
Ce acoperă o relație de consultanță fiduciară continuă
Clienții care optează pentru o relație de consultanță continuă beneficiază de o revizuire anuală completă a întregii arhitecturi patrimoniale, de disponibilitate pentru întrebări punctuale pe parcursul anului și de alertare proactivă atunci când modificările legislative sau fiscale afectează structura lor. Relațiile de lungă durată — mulți clienți lucrează cu noi de peste opt ani — ne permit să înțelegem în profunzime contextul familial și de afaceri, ceea ce se traduce în recomandări mult mai precise decât orice analiză punctuală.
Când are sens o consultanță fiduciară
Câteva situații frecvente în care clientul are cel mai mult de câștigat dintr-un consilier independent.
Planificare succesorală
Familiile cu active semnificative au nevoie de un plan de succesiune care să fie înțeles și acceptat de toți moștenitorii, structurat corect din punct de vedere juridic și fiscal, înainte de a deveni urgent.
Schimbări majore de viață
Divorțul, pensionarea anticipată, relocarea în altă țară sau dizolvarea unui parteneriat de afaceri sunt momente în care structura patrimonială trebuie revizuită rapid și în mod obiectiv.
Ce nu includem în consultanța fiduciară
Consultanța fiduciară nu înlocuiește asistența juridică de specialitate, consultanța fiscală sau serviciile unui administrator de active autorizat. Activăm în zona de coordonare și strategie patrimonială globală, nu în execuția tranzacțiilor sau în reprezentarea clientului în fața autorităților. Acolo unde clientul are nevoie de aceste servicii, colaborăm cu rețeaua noastră de parteneri verificați.
Vorbiți cu un consilier fără conflicte de interese
Prima discuție este gratuită și confidențială. Stabiliți singur dacă modelul nostru de lucru corespunde așteptărilor dumneavoastră.
Rezervați o discuție