Serviciu
Planificarea succesorală nu e despre moarte — e despre cât de mult controlezi ce lași în urmă.
Concept
Un testament e necesar. Dar singur, rareori e suficient pentru un patrimoniu complex.
Estate planning-ul complet înseamnă să cartografiem fiecare activ pe care îl deții — imobile, conturi bancare, participații societare, drepturi de proprietate intelectuală, colecții de artă sau vehicule de investiții — și să proiectăm o hartă clară a modului în care fiecare dintre ele ajunge la persoana potrivită, în momentul potrivit, cu impactul fiscal minim permis de lege. Lucrăm cu notari, avocați de familie și consultanți fiscali pentru a sincroniza toate documentele. La final, primești un dosar complet de estate: testamentul sau pactul de moștenire, o listă actualizată a activelor cu instrucțiuni de acces, desemnarea unui executor și — acolo unde e cazul — o procură durabilă pentru situații de incapacitate temporară.
Proces
Procesul durează de obicei 8–14 săptămâni, în funcție de complexitatea activelor.
Identificăm și documentăm fiecare activ deținut — direct sau indirect — de tine și de familia ta. Inclusiv drepturi de creanță, garanții, polițe de asigurare de viață și orice participație minoritară care poate genera surprize la succesiune.
Verificăm cum e deținut fiecare activ, ce regim fiscal se aplică la transferul lui, dacă există cote rezervatare de respectat și unde pot apărea conflicte între moștenitori. Primești o hartă de riscuri înainte de orice decizie.
Testament olograf sau autentic, pact de succesiune (acolo unde legislația o permite), desemnare executor testamentar, instrucțiuni de administrare pentru active specifice. Fiecare document e redactat cu precizie și verificat de un notar colaborator.
Un divorț, o naștere, vânzarea unui imobil sau dobândirea unei participații noi invalidează parțial orice plan vechi. Te contactăm noi când e momentul să revizuim — nu trebuie să ții minte.
Onestitate
Transparența despre limitele unui mandat e parte din serviciul pe care îl oferim.
Planificarea succesorală reduce semnificativ riscul de litigii și ambiguități, dar nu le elimină în totalitate — mai ales când există relații familiale tensionate sau modificări legislative neprevăzute. Nu oferim consultanță fiscală autonomă (colaborăm cu consultanți fiscali autorizați, pe care îi coordonăm) și nu gestionăm activele în calitate de administrator fiduciar — rolul nostru e de proiectare și documentare, nu de execuție financiară. De asemenea, dacă activele sunt localizate în jurisdicții extra-europene (SUA, UAE, Asia), vom coordona cu parteneri locali, dar nu ne asumăm responsabilitate juridică pentru acele jurisdicții.
Tatăl meu a murit fără testament și am petrecut doi ani în litigii cu unchiul meu pentru o casă de vacanță la Păltiniș. Am venit la StrategyEngine hotărâtă să nu repet greșeala. Acum am un dosar complet, un executor desemnat și certitudinea că copiii mei nu vor trece prin același coșmar.
Roxana Florescu, medic, Sibiu
Primul pas e o conversație de 45 de minute în care înțelegem situația ta. Confidențial, fără presiune.
Rezervă o consultație